Bilbrann – uklar finansiering – ulovlig interesse/hvitvasking – strl. § 337. (FinKN 2021-443)

Saken gjaldt en bil som ble totalskadet i en brann som fremsto som påtent. Sikrede hadde kjøpt bilen kontant for 100 000 kroner omtrent en måned før brannen. Politidokumenter viste at bilen hadde tilknytning til et gjengmiljø. Selskapet avslo å utbetale erstatning under henvisning til at sikrede ikke hadde sannsynliggjort at bilen var finansiert med lovlige midler, og anførte at en utbetaling kunne utgjøre brudd på straffelovens bestemmelse om hvitvasking, siden pengene kunne stamme fra straffbar virksomhet eller utgjøre en ulovlig interesse. Nemndas flertall kom til at selskapet ikke hadde dokumentert at bilen faktisk var finansiert med ulovlige midler eller utbytte fra straffbare handlinger. Mistanke og tilknytning til et bestemt miljø var ikke tilstrekkelig til å nekte utbetaling. Saken illustrerer at det er selskapet som må sannsynliggjøre grunnlaget dersom det ønsker å avslå et erstatningskrav med henvisning til hvitvaskingsregelverket, og at generelle mistanker uten konkret dokumentasjon normalt ikke er tilstrekkelig til å nekte en ellers berettiget erstatningsutbetaling.