Uenighed om overført værdi af ægtefællepension ved skifte af selskab

Sagen handlede om en klager, der ved fratræden overgik til henstandsperiode med sin pensionsordning og senere bad om at få overført hele ordningen til et andet selskab. En rådgiver havde tidligere oplyst en depotværdi for ægtefællepensionen på cirka 249.000 kroner, men selskabet endte med kun at overføre 173.800 kroner. Selskabet forklarede, at rådgiveren ved en fejl havde oplyst den depotværdi, der gjaldt ved henstandsperiodens start, og at der efterfølgende var fratrukket præmiebetaling og foretaget en individualisering af den kollektive ægtefællepension, fordi klager var fyldt 54 år. Denne individualisering, som blandt andet afhang af ægtefællens alder, medførte en nedsættelse af værdien. Nævnet fandt, at selskabet havde været berettiget til begge dele, og at rådgiverens mail ikke udgjorde et bindende tilsagn, men en orienterende ca.-oplysning. Selskabet fik derfor medhold. Sagen viser, at mundtlige eller skriftlige overslag fra en rådgiver om værdien af en pensionsordning ikke nødvendigvis er bindende, særligt hvis der er tale om en foreløbig oplysning, og at den endelige værdi af en kollektiv ægtefællepension kan afhænge af individuelle forhold som alder på både forsikringstager og ægtefælle. Kunder bør derfor være opmærksomme på, at estimater kan ændre sig, og at de bør bede om en skriftlig, bindende bekræftelse, hvis de vil være sikre på et beløb.