Klage over afvist overførsel af pensionsordning med invalidepension

Sagen drejede sig om en klage over, at et pensionsselskab i flere år havde afvist at overføre en pensionsopsparing til et andet selskab. Opsparingen stammede fra en tidligere statslig ansættelse og var underlagt et cirkulære, der krævede en bestemt sammensætning af ydelser, herunder en invalidepension med løbende udbetalinger. Det modtagende selskab ønskede ikke at modtage ordninger under dette cirkulære, hvilket i praksis blokerede overførslen. Klager mente, at kravet var usagligt, fordi opsparingens beskedne størrelse ville give en ubetydelig invalideydelse, og henviste til Finanstilsynets udtalelser om branchens udfordringer med den slags overførselshindringer. Under sagens behandling ændrede det modtagende selskab praksis, og opsparingen blev overført. Da overførslen dermed var gennemført, valgte Ankenævnet at afstå fra at træffe realitetsafgørelse i sagen, men bemærkede, at pensionsselskaber forventes at være opmærksomme på Finanstilsynets udtalelser og reglerne om god skik. Sagen viser, at praksis for overførsel af pensionsordninger med særlige vilkår kan være vanskelig at gennemskue for kunder, og at det kan tage tid og en klage at få en sag løst, selv når branchepraksis er under forandring.