Klage over investeringstab på pensionsordning med lav risikoprofil

Klager havde en pensionsordning med markedsrente og en valgt risikoprofil betegnet som lav risiko. Han klagede over, at han i 2022 havde oplevet et investeringstab på 13 procent, hvilket han fandt uforeneligt med, at han havde valgt en lav risikoprofil. Selskabet forklarede, at ordningen var investeret i overensstemmelse med aftalen, og at den valgte risikoprofil indebar, at hovedparten af investeringerne var defensive, men ikke risikofrie. Ankenævnet fandt, at klager ikke havde bevist, at han var blevet misinformeret eller havde fået mangelfuld rådgivning om investeringerne og den tilhørende risiko. Selskabet fik derfor medhold. Sagen viser, at selv en lav risikoprofil ikke er ensbetydende med, at der ikke kan opstå tab, særligt i perioder med generelt urolige finansielle markeder. Det er vigtigt for pensionskunder at forstå, at betegnelser som 'lav risiko' er relative og typisk betyder mindre udsving sammenlignet med højere risikoprofiler, men ikke en garanti mod tab. Kunder bør sætte sig grundigt ind i, hvad den valgte risikoprofil konkret indebærer, og gerne søge uddybende rådgivning, hvis der er tvivl, inden der klages over normale markedsudsving som følge af den valgte investeringsstrategi.