Uenighed om ret til pensionsudbetaling fra 60 år

Sagen handlede om, hvorvidt en kunde havde ret til at få udbetalt sin pension fra 60 år i stedet for 62 år. Klager havde oprettet en pensionsordning med udbetalingsalder på 62 år, men mente, at hun på et rådgivningsmøde havde fået tilsagn om, at hendes tidligere opsparinger med 60-års ret ville blive bevaret, når de blev overført til den nye ordning. Ankenævnet lagde afgørende vægt på det skriftlige aftalegrundlag, herunder dækningsbeviser og den overførselsanmodning, klager selv havde underskrevet. Disse dokumenter angav tydeligt, at ordningen var oprettet med udbetaling fra 62 år, og at overførslen kunne betyde en udskydelse af udbetalingsalderen. Klager kunne ikke bevise, at der var indgået en anden mundtlig aftale på mødet, og nævnet gav derfor selskabet ret. Sagen viser, hvor stor betydning skriftlige dokumenter har i forsikrings- og pensionssager. Mundtlige tilsagn fra rådgivningsmøder kan være svære at bevise efterfølgende, hvis de ikke bekræftes skriftligt. Kunder bør derfor altid sikre sig skriftlig bekræftelse på vigtige vilkår, særligt ved overførsel af pensionsmidler mellem selskaber, hvor rettigheder som udbetalingsalder kan gå tabt eller ændres, hvis det ikke er tydeligt aftalt og dokumenteret.