Klage over rådgivning om garanti i pensionsordning

Sagen handlede om en klage over rådgivning i forbindelse med en markedsrentepensionsordning med garanti. Ordningen indebar beskyttelse mod negativt afkast i en periode før pensionering samt garanterede minimumsudbetalinger. Klager mente, at han ikke selv havde bedt om en garantiordning, at han ikke forstod, hvordan garantien virkede, og at han blot havde fulgt selskabets anbefaling, selvom han ønskede den højest mulige opsparing. Han krævede kompensation for det afkast, han mente at have mistet i en periode på cirka to år. Nævnet gennemgik møderapporter og dækningsoversigter og fandt, at det udtrykkeligt var aftalt, at pensionsordningen skulle være med garanti. Klager kunne derfor ikke bevise, at selskabets rådgivning havde været mangelfuld. Sagen illustrerer, at dokumentation fra rådgivningsmøder, herunder møderapporter, kan være afgørende for, hvordan en tvist om finansiel rådgivning afgøres. Forsikrings- og pensionskunder bør derfor gennemgå og gemme skriftligt materiale fra rådgivningsmøder, så eventuelle senere uenigheder om aftalens indhold kan afklares.