Pensionsselskab tilbagekaldte tilbud om bedre ordning på grund af helbred

Klager fik i 2016 en pensionsordning hos et selskab, da han skiftede job til en virksomhed uden firmapensionsaftale. I 2019 blev han via en pensionsmægler oplyst om, at han kunne få bedre vilkår, og selskabet tilbød ham herefter overførsel til en særlig pensionsordning for blandt andet ledende medarbejdere i mindre og mellemstore virksomheder. Klageren accepterede tilbuddet, men i 2020 meddelte selskabet, at han alligevel ikke kunne optages på grund af helbredsmæssige forhold, som var opstået i 2018. Klageren mente, at han burde have fået tilbudt den bedre ordning allerede i 2016, hvor hans helbred ikke var en hindring. Selskabet hævdede, at hans arbejdsgiver var for stor til at være omfattet af den pågældende ordning, og at tilbuddet i 2019 var en fejl. Nævnets flertal lagde afgørende vægt på, at selskabets eget markedsføringsmateriale beskrev ordningen som rettet mod små og mellemstore virksomheder uden en klar øvre grænse, og at interne retningslinjer ikke var tydelige. Flertallet fandt derfor, at selskabet havde rådgivet mangelfuldt i 2016, og at klager skulle stilles, som var han optaget i ordningen dengang. Sagen viser, at selskaber kan blive ansvarlige, hvis egne informationsmaterialer er uklare, og at rådgivning skal være konsistent over tid.