Klage over telefonisk rådgivning om skift af investeringsprofil

Klager havde en markedsrentebaseret pensionsopsparing med mellem risiko og ønskede at reducere sin investeringsrisiko. Han kontaktede selskabet telefonisk og mente efterfølgende, at han var blevet fejlvejledt om, hvor lang tid et produktskifte ville tage, samt at selskabet ikke havde gjort ham opmærksom på, at han selv kunne skifte investeringsprofil online med det samme. Klager krævede at blive stillet, som om ændringen var sket tidligere end den faktisk blev gennemført. Ankenævnet fandt, at klager ikke havde bevist, at selskabet havde givet mangelfuld rådgivning under telefonsamtalen eller i det øvrige sagsforløb. Selskabet fik derfor medhold. Sagen viser, at det i klagesager om telefonisk rådgivning ofte er afgørende, om der findes dokumentation for indholdet af samtalen, og at bevisbyrden for fejlagtig rådgivning ligger hos klager. Kunder, der ønsker at ændre investeringsprofil eller foretage produktskifte i en pensionsopsætning, bør selv undersøge de forskellige muligheder, herunder om ændringer kan foretages hurtigere via selvbetjening online, og eventuelt sikre sig skriftlig bekræftelse af aftaler indgået telefonisk.