Uenighed om udbetaling af dødsfaldssum til samlever frem for børn

Sagen drejede sig om udbetaling af en dødsfaldssum fra en pensionsordning, der var oprettet i 1993. I 2008 ændrede selskabet reglerne for begunstigelse ved dødsfald for alle medlemmer, så en samlever under visse betingelser gik forud for børn som nærmeste pårørende. Da forsikringstageren døde i 2018, udbetalte selskabet dødsfaldssummen til hans samlever i overensstemmelse med den ændrede begunstigelsesbestemmelse. Klager, som var livsarving, mente, at pengene skulle udbetales til ham, da han ikke fandt det dokumenteret, at hans far havde modtaget besked om ændringen tilbage i 2008. Nævnet fandt, at selskabet havde ført tilstrækkeligt bevis for, at der var sendt en årsoversigt og et følgebrev med information om den ændrede begunstigelsesbestemmelse, og at denne information var kommet frem til forsikringstageren. Selskabet fik derfor medhold, og udbetalingen til samleveren blev fastholdt. Sagen viser, at det er afgørende, hvem der er begunstiget ifølge de gældende regler på udbetalingstidspunktet, og at selskaber kan ændre standardbegunstigelsesregler, hvis der informeres tilstrækkeligt herom. For forsikringstagere er det vigtigt jævnligt at gennemgå sin pensionsordnings begunstigelsesregler og eventuelt oprette en særskilt begunstigelseserklæring, hvis man ønsker en anden fordeling end standardreglerne.