Fradrag ved overførsel af pensionsordning på grund af individualisering

Sagen handlede om en klage over et fradrag på cirka 24.000 kroner ved overførsel af en kollektiv, traditionel pensionsordning til et andet selskab. Klageren var ikke gift eller samlevende og var fyldt 54 år, hvilket betød, at selskabet foretog en såkaldt individualisering af ordningen. Dette indebar, at værdien af klagers ægtefælle- og samleverpension blev sat til nul i overensstemmelse med selskabets tekniske grundlag, som var anmeldt til Finanstilsynet. Dette resulterede i et fradrag i forhold til den depotværdi, der var opgjort på kollektivt grundlag. Klageren mente, at selskabet burde have informeret bedre om konsekvenserne af individualiseringen. Ankenævnet fandt ikke grundlag for at kritisere selskabets afgørelse og kunne ikke pålægge selskabet at betale kompensation. Nævnet lagde vægt på, at individualiseringen fulgte af det anmeldte tekniske grundlag, og at rådgivningsansvaret ved pensionsoverførsler som udgangspunkt ligger hos det modtagende selskab. Sagen viser, at pensionsopgørelser kan indeholde tekniske beregningsmetoder, som kan medføre uventede fradrag ved overførsel, og at kunder bør søge rådgivning hos det modtagende selskab før en overførsel foretages.