Mistet 5-års udbetalingsret ved overførsel af pensionsopsparing

Sagen handlede om en klager, der mistede sin ret til at få pensionsopsparingen udbetalt allerede fem år før pensionsalderen, en såkaldt 5-årsret, i forbindelse med en overførsel af opsparing mellem pensionsselskaber. Klageren havde på et rådgivningsmøde aftalt at overføre en tidligere opsparing med 5-årsret til sin nye pensionsordning, men da overførslen blev gennemført, blev pengene i stedet lagt ind på klagerens eksisterende police, hvorved den særlige udbetalingsret gik tabt. Klageren mente, at selskabets rådgivning havde været mangelfuld og krævede, at rettigheden blev genskabt. Selskabet fremlagde en underskrevet tjekliste fra rådgivningsmødet, hvoraf det fremgik, at klageren ikke ønskede at bevare den tidligere udbetalingsret, hvis det ville medføre øgede omkostninger. Ankenævnet lagde afgørende vægt på dette skriftlige grundlag og fandt, at selskabet havde handlet korrekt, da alternativet ville have medført ekstra omkostninger for klageren. En mindre fejl i tjeklisten, hvor rådgiveren havde skrevet en forkert betegnelse for rettigheden, ændrede ikke ved konklusionen. Nævnet fandt heller ikke, at det var ansvarspådragende, at rådgiveren ikke havde frarådet fravalget. Selskabet fik derfor medhold.

Sagen viser vigtigheden af skriftlig dokumentation fra rådgivningsmøder, da denne kan blive afgørende, hvis der senere opstår tvivl om, hvad kunden faktisk ønskede og blev informeret om.