Uenighed om opgørelse af pensionsdepot ved overførsel til bank

Sagen handlede om en klager, der havde fået udbetalt sin ratepension månedligt siden 2016. Da pensionen i november 2024 blev overført til en bank, mente klager, at selskabet havde opgjort depotet forkert ved at have fratrukket 10 måneders udbetalinger for 2024, mens han selv kun havde modtaget 9 udbetalinger i kalenderåret. Klager mente derfor, at depotværdien pr. 1. januar 2024 måtte være fejlagtig. Selskabet forklarede, at udbetalingerne blev betalt forud, men bogført i depotregnskabet for den måned, udbetalingen vedrørte, hvilket forklarede forskellen. Ankenævnet vurderede, at klager ikke havde sandsynliggjort, at selskabet havde begået en fejl i opgørelsen af depotet i forbindelse med overførslen, og gav derfor selskabet medhold. Sagen illustrerer, at bogføringsprincipper i pensionsselskaber kan afvige fra kundens egen opfattelse af, hvornår en udbetaling reelt hører til, uden at det nødvendigvis er en fejl. For kunder, der overfører deres pensionsdepot, er det vigtigt at være opmærksom på, at posteringsdatoer og udbetalingstidspunkter kan være forskudt, og at det kan skabe forvirring omkring den korrekte depotværdi. Hvis man er i tvivl om en opgørelse, bør man bede selskabet om en detaljeret redegørelse for, hvordan posteringerne er foretaget, før man klager.