Uenighed om udbetalingsalder efter overførsel af pensionsordning

Klager havde overført sin pensionsordning fra et andet selskab, hvor han havde ret til udbetaling fra 60 år, til det indklagede selskab. Efter overførslen fortsatte ordningen med ret til udbetaling først fem år før folkepensionsalderen. Klager mente, at han ikke var blevet korrekt rådgivet om denne ændring og ikke havde accepteret den.

Ankenævnet gav selskabet medhold. Nævnet fandt, at klager ikke havde bevist, at der forelå fejl eller mangler i selskabets rådgivning, som kunne begrunde et erstatningskrav svarende til, at ordningen skulle stilles som om den bevarede den tidligere udbetalingsalder. Nævnet lagde vægt på, at klager havde gennemført et pensionstjek via selskabets selvbetjeningsløsning, hvor det ifølge selskabets oplysninger ville have fremgået, hvis klager havde valgt at bevare den tidligere udbetalingsalder. Da pensionstjekket i stedet tog udgangspunkt i udbetaling ved 65 år, lagde nævnet til grund, at klager var blevet spurgt om spørgsmålet og selv havde taget stilling. Ingen af parterne kunne dokumentere yderligere rådgivning i forbindelse med overførslen, hvilket gjorde det umuligt for klager at løfte sin bevisbyrde.

Sagen understreger vigtigheden af at gennemgå og gemme dokumentation fra selvbetjeningsløsninger og rådgivningssamtaler ved overførsel af pensionsordninger, da sådanne oplysninger kan få afgørende betydning ved senere tvister.