Klage over kursværn ved overførsel mellem rentegrupper i pensionsordning

Sagen drejede sig om et kursværn på 3,75 procent, som blev opkrævet i forbindelse med, at klager fik overført sin traditionelle pensionsordning fra en rentegruppe til en anden. Klager mente, at selskabet havde informeret mangelfuldt om, at hans police var flyttet mellem rentegrupper, og fandt det urimeligt at skulle betale et kursværn, der senere blev afskaffet i den nye rentegruppe. Ankenævnets flertal fandt, at klager ikke havde bevist, at selskabets information om rentegrupper var fejlbehæftet på en måde, der kunne begrunde et erstatningsansvar. Flertallet lagde til grund, at det var korrekt af selskabet at anvende det kursværn, der gjaldt på tidspunktet for overførselsanmodningen, og henviste til en principafgørelse fra Finanstilsynet fra 2010. Selskabet fik derfor medhold. Sagen illustrerer, at kursværn beregnes ud fra situationen på det tidspunkt, hvor kunden anmoder om overførsel, og at senere ændringer i kursværnets størrelse i den modtagende rentegruppe ikke ændrer dette. For pensionskunder er det relevant at forstå, at tidspunktet for en overførselsanmodning kan have direkte økonomisk betydning, og at det er en god idé at undersøge de aktuelle vilkår, herunder eventuelle kursværn, inden man beslutter sig for at flytte sin pensionsordning.