Uenighed om opgørelse af kapitalpension efter erhvervsevnetab

Sagen handlede om en individuel pensionsordning oprettet i 2004, som blandt andet indeholdt en kapitalpension med udløb i 2034. Klager havde gennem en årrække modtaget ydelser og præmiefritagelse på grund af erhvervsevnetab, og i 2022 fik klager delvis udbetaling af kapitalpensionen. Klager gjorde gældende, at selskabet havde fjernet opsparingen fra depotet, og krævede, at selskabet retablerede ordningen og gav et fuldt overblik over pensionen. Selskabet forklarede, at kapitalpensionen efter den delvise udbetaling havde en garanteret udbetaling i 2034 på cirka 188.000 kroner, og at der ved tilkendelsen af erhvervsevnetab var foretaget en teknisk tilskrivning på policen til løbende betaling af ydelser, forsikringer og pensioner. Dette var ifølge selskabet ikke det samme som at fjerne klagers opsparing. Ankenævnet fandt, at klager ikke havde sandsynliggjort, at selskabet havde begået fejl i håndteringen af ordningen, og der var derfor ikke grundlag for at kræve yderligere dokumentation fra selskabet. Sagen viser, at tekniske posteringer på en pensionspolice ikke nødvendigvis betyder, at opsparingen forsvinder, og at kunder bør søge en konkret forklaring, hvis de er i tvivl om deres pensionsordnings opbygning.