Uenighed om depotopgørelse efter fejlagtigt oprettet pensionspolice

Sagen opstod, fordi selskabet ved en fejl, som skyldtes forkerte oplysninger fra klagers arbejdsgiver, havde oprettet en ny og ekstra pensionspolice til klager. Denne fejlagtige police blev senere annulleret med tilbagevirkende kraft, og pensionsindbetalingerne blev flyttet tilbage til klagers eksisterende policer med den oprindelige valørdato. Klager krævede herefter, at selskabet skulle udlevere en fuldstændig depotopgørelse, der viste samtlige bevægelser ind og ud af hans depot i det pågældende år, så han kunne kontrollere, at fejlen var korrekt rettet, og at han ikke havde betalt for forsikringsdækninger, han ikke havde tegnet. Selskabet fremlagde et depotregnskab, der viste de samlede indbetalinger og betalinger for forsikringsdækninger, og oplyste desuden, at klager løbende havde adgang til opdaterede depotregnskaber via selskabets netpensionsløsning. Nævnet fandt, at der ikke var grundlag for at kræve, at selskabet skulle fremlægge yderligere eller mere detaljerede oplysninger end det, der allerede var stillet til rådighed. Sagen viser, at selskaber har en vis frihed til at vælge, hvordan de præsenterer depotoplysninger til kunderne, så længe de centrale oplysninger om indbetalinger og fradrag er tilgængelige, og at krav om yderligere detaljeret dokumentation ikke uden videre kan gennemtvinges gennem nævnet.