Uklar information om ændring af investeringsvalg i pensionsordning

Sagen handlede om en kunde, der skiftede job og fik ændret sin pensionsordning gennem en ekstern mægler. På ændringsblanketten var der angivet korte obligationer som midlertidigt investeringsvalg, mens planen hele tiden var, at ordningen skulle stå i globale aktier. Kunden mente, at han var blevet stillet i udsigt, at han selv skulle huske at skifte tilbage til globale aktier, når selskabet meldte tilbage, at ændringerne var udført. Da en dækningsoversigt i december viste globale aktier, gik han ud fra, at alt var i orden, og opdagede først flere måneder senere, at pengene reelt stod i korte obligationer. Selskabet anerkendte, at der kunne have været forvirring om, hvorvidt et bekræftelsesbrev var sendt, og at dækningsoversigten ikke tydeligt beskrev ændringen, og tilbød derfor kulancemæssig erstatning for afkasttabet frem til det tidspunkt, hvor fejlen reelt blev synlig i systemet. Nævnet fandt, at denne kulanceerstatning var tilstrækkelig, og at der ikke var grundlag for yderligere erstatning, da selskabet i øvrigt havde eksekveret i overensstemmelse med den anmodning, der var modtaget. Sagen viser, at det er vigtigt selv at følge op på og kontrollere ændringer i sin pensionsordning, særligt når man har fået besked om, at man selv skal foretage opfølgende handlinger.