Klage over rådgivning ved udskudt udbetaling af pension

En kunde klagede over, at han havde fået mangelfuld rådgivning i forbindelse med udskydelse af udbetalinger fra sin pensionsordning. Kunden havde en rateforsikring med ret til dødsfaldssikrede rateudbetalinger i ti år efterfulgt af en livsbetinget livrente. Udbetalingstidspunktet var oprindeligt fastsat til 2014, men blev udskudt til 2023. Kunden mente, at han havde lidt et betydeligt økonomisk tab ved denne udskydelse, og pegede på, at hans nye rådgiver i 2023 havde anbefalet, at udbetalingerne skulle starte med det samme. Ankenævnet bemærkede, at selskabet ved udskydelse af udbetalingstidspunktet er forpligtet til at foretage en omberegning, så de nye ydelser modsvarer den opsparede kapital og det ændrede udbetalingstidspunkt. Nævnet fandt, at kunden ikke havde ført bevis for, at selskabet havde ydet mangelfuld rådgivning, og heller ikke bevist, at han havde lidt et økonomisk tab som følge af udskydelsen. Selskabet fik derfor medhold. Sagen viser, at det kan være vanskeligt for en kunde at få medhold i en klage over rådgivning, hvis det ikke kan dokumenteres, at rådgivningen faktisk var mangelfuld, og at det ikke i sig selv er tilstrækkeligt, at en efterfølgende rådgiver ville have anbefalet noget andet.