Uenighed om aftale om overførsel fra livspension til ratepension

En kunde klagede over, at selskabet afviste at overføre hans livspension til en ratepension med fuld depotsikring i udbetalingsperioden. Kundens pension var en ophørende livrente med udbetalinger over ti år og dødsfaldssikring til et bestemt tidspunkt. Kunden mente, at der var indgået en aftale om overførsel til en ratepension med bedre depotsikring, men selskabet bestred dette. Ankenævnet vurderede, at kunden ikke havde bevist, at der forelå en sådan aftale. Der var ingen skriftlig dokumentation herfor, og korrespondancen fra 2021 gav heller ikke grundlag for at fastslå, at en mundtlig aftale var indgået. Tværtimod fremgik det af et mødenotat og en opfølgende mail fra juni 2023, at parterne var blevet enige om ikke at arbejde videre med yderligere depotsikring, og at udbetalingerne skulle starte som planlagt. Nævnet lagde også vægt på, at det ikke var muligt at etablere yderligere depotsikring, efter udbetalingerne var begyndt. Selskabet fik derfor medhold. Sagen illustrerer vigtigheden af at få aftaler om pensionsprodukter, særligt om ændringer i depotsikring og udbetalingsform, bekræftet skriftligt. Uden skriftlig dokumentation er det svært for en kunde at bevise, at der er indgået en aftale, der afviger fra det, selskabet oprindeligt har tilbudt eller aftalt.