Kapitalpension udbetalt før nytår gav krav om tilbagebetalt ældrecheck

Sagen drejede sig om en klager, hvis kapitalpension blev udbetalt den 30. december 2022 i stedet for den aftalte dato 1. januar 2023. Klager anførte, at den tidlige udbetaling betød, at beløbet blev talt med i hans formueopgørelse for 2023, hvilket medførte krav om tilbagebetaling af ældrecheck. Selskabet forklarede, at udbetalingen skete den 30. december, fordi den aftalte dato ikke var en bankdag. Nævnet fandt ikke grundlag for at kritisere selskabets håndtering, da klager ikke havde givet selskabet besked om, at det havde betydning for ham, om udbetalingen skete før eller efter årsskiftet. Nævnet fandt heller ikke, at klager havde bevist, at der var givet mangelfuld telefonisk rådgivning. Selskabet fik derfor medhold. Sagen viser, at det er vigtigt selv at oplyse forsikringsselskabet om særlige forhold, der har betydning for tidspunktet for en udbetaling, især når det kan have skattemæssige eller sociale konsekvenser. Uden en klar tilkendegivelse fra kunden kan selskabet ikke forventes at tilpasse en administrativ praksis som flytning af udbetaling på grund af bankfridage.