Strid om flytning af pensionsopsparing under igangværende udbetaling

Klager ønskede at flytte sin pensionsopsparing til et andet selskab, men fik afslag. Sagen omhandlede både retten til at overføre en pensionsopsparing, hvor udbetaling allerede var påbegyndt i 2016, og selskabets senere kommunikation om et tidligere tilbud om overførsel. Nævnet fandt, at selskabet ikke kunne kritiseres for at afvise overførsel af den del af opsparingen, der var knyttet til den livsvarige pension under udbetaling, da forsikringsbetingelserne ikke gav ret til overførsel i den situation. Nævnet fandt heller ikke, at klager havde bevist fejl i den information, selskabet gav ved udbetalingens start i 2016. Derimod fandt nævnet, at selskabet handlede i strid med god skik og et påbud fra Finanstilsynet, da det meddelte, at et tidligere tilbud om delvis overførsel var bortfaldet, fordi klager havde afvist det. Selskabet skulle derfor være villig til at overføre klagers aldersopsparing og den ikke-udbetalte rateopsparing, hvis klager ønskede det. Sagen viser, at der er forskel på reglerne for overførsel af pensionsmidler, afhængigt af om udbetaling er startet, og at selskaber skal være omhyggelige med at følge god skik og myndighedspåbud i deres kommunikation til kunderne.