Krav om udbetaling af kapitalpension efter omlægning til fripolice

Klager havde en traditionel pensionsordning, som i 2012 blev omlagt til fripolice, og som bestod af midler fordelt på to forskellige skattekoder, en til livrente og en til kapitalpension, hvor kapitalpensionsdelen blev anvendt til at finansiere en livsforsikring. I 2018 valgte klager at få udbetalingen af livrenten fremrykket. I den forbindelse omregnede selskabet det resterende kapitalpensionsbeløb på 35.000 kr. til livrentedelen, i stedet for at udbetale det som en selvstændig kapitalpension. Klager mente, at han skulle have haft valget om at få dette beløb udbetalt som kapitalpension, men gjorde først dette krav gældende i 2023, efter at have modtaget livrenteudbetalinger i fem år. Ankenævnet gav selskabet medhold og fandt ikke grundlag for at pålægge udbetaling af kapitalpension. Nævnet lagde vægt på, at pensionsoversigten ikke viste en kapitalpensionsudbetaling, at selskabet ikke havde givet tilsagn om dette, og at klager ved at indgå aftalen i 2018 og modtage udbetalinger i flere år havde accepteret den valgte løsning.

Sagen viser, at man som pensionskunde bør gennemgå sin pensionsoversigt og de konkrete aftaler om udbetaling grundigt, og reagere hurtigt hvis man er uenig i, hvordan midlerne fordeles mellem forskellige ordninger.