Rådgivning om overførsel af pensionsopsparing kritiseret efter dødsfald

Sagen handlede om en klage fra et dødsbo over utilstrækkelig rådgivning i forbindelse med overførsel af pensionsopsparinger til selskabet. Den afdøde forsikrede havde fået overført sine opsparinger fra to andre selskaber, hvilket medførte, at hans tidligere livsforsikringer bortfaldt. Klager, som var dødsboet, mente ikke, at forsikrede havde forstået konsekvenserne af overførslen, og at selskabet var bekendt med hans sygdom og helbredstilstand, da overførslen fandt sted. Selskabet anførte, at forsikrede selv havde taget initiativ til overførslen og modtaget korrekt vejledning. Nævnets flertal fandt imidlertid, at selskabet havde ydet en så mangelfuld rådgivning og information, at det var ansvarligt for tabet af forsikringsdækningerne, herunder livsforsikringerne. Der blev lagt vægt på, at det var det modtagende selskab, der havde rådgivningsforpligtelsen ved sådanne overførsler, og at selskabet var bekendt med forsikredes sygdom, da det tidligere havde udbetalt beløb for kritisk sygdom og erhvervsevnetab. Sagen viser, at pensionsselskaber har en klar forpligtelse til at rådgive kunder fyldestgørende om konsekvenserne af at overføre pensionsopsparinger, særligt når kunden har kendte helbredsmæssige udfordringer, der kan påvirke muligheden for at genetablere dækning senere.