Følgebrev om livrente var tilstrækkelig advarsel om pensionstab

En kvinde klagede over PFA Pensions rådgivning i forbindelse med, at hun fik udbetalt sin livsvarige livrente, der havde en værdi på omkring 20.000 kroner, som et engangsbeløb. Hun mente, at selskabet burde have gjort hende opmærksom på, at udbetalingen ville medføre, at hun ikke længere kunne indbetale det særligt høje maksimumbeløb på sin aldersopsparing, som ellers gjaldt, fordi der var syv år eller mindre til hendes folkepensionsalder.

Kvinden havde planlagt at indbetale det høje beløb i flere år fremover, og hun mente derfor, at hun led et økonomisk tab som følge af manglende rådgivning fra selskabets side. Hun gjorde gældende, at hun ikke var blevet gjort tilstrækkeligt opmærksom på konsekvenserne, hverken skriftligt eller telefonisk, da aftalen om udbetaling blev indgået.

Ankenævnet for Forsikring kom frem til, at kvinden ikke havde bevist, at selskabets information havde været mangelfuld i et omfang, der kunne udløse erstatningsansvar. Nævnet lagde vægt på, at selskabets følgebrev faktisk indeholdt oplysning om, at udbetalingen af pensionsordningen kunne have afgiftsmæssige konsekvenser for hendes aldersopsparing.

Derudover fandt nævnet, at kvinden ikke havde godtgjort, at der telefonisk var blevet givet fejlagtig information, eller at selskabet ikke havde ydet den rådgivning, som omstændighederne tilsagde. På den baggrund fik PFA Pension medhold, og kvinden fik ikke erstatning for det påståede tab.

Sagen viser, at skriftlig information i et følgebrev kan være tilstrækkelig til at opfylde selskabets rådgivningspligt, og at det er kunden, der skal løfte bevisbyrden for, at der er givet mangelfuld eller forkert rådgivning, hvis man mener at have lidt et tab som følge heraf.

Læs hele afgørelsen fra Ankenævnet for Forsikring.