Kunde fikk ikke bli med på aksjerestrukturering gjennom Nordnet-forsikring

En forsikret kunde opprettet i 2020 en investeringskonto i form av en kapitalforsikring med investeringsvalg hos Nordnet Livsforsikring. Gjennom kontoen kjøpte kunden aksjer i et utenlandsk selskap.

I 2024 ble selskapet omorganisert, og aksjen ble strøket fra notering. Fordi kunden ikke selv eide aksjene direkte, men gjennom forsikringsforetaket, var det ikke mulig å delta i restruktureringen ved å tegne aksjer i det nye eller de nye selskapene som ble opprettet.

Kunden mente dette skyldtes at informasjonen ved tegning av investeringskontoen hadde vært mangelfull, og at rådgivningen ikke hadde vært forsvarlig. På denne bakgrunn ble det krevd erstatning for tapet knyttet til at restruktureringen ikke kunne gjennomføres.

Finansklagenemnda kom til at det klart fremgikk av vilkårene for produktet at det var foretaket, ikke kunden selv, som eide aksjene på forsikringsdepotet. Det fremgikk også at kundens investeringer var begrenset til et definert investeringsunivers fastsatt av foretaket. Nemnda mente foretakets anbefaling om denne typen konto var forsvarlig og i tråd med hva kunden kunne forvente, også tatt i betraktning at kunden var ung og hadde begrenset erfaring med investeringer.

På denne bakgrunn ga nemnda selskapet medhold, og kunden fikk ikke erstatning for tapet knyttet til restruktureringen.

Saken illustrerer at kunder som investerer gjennom kapitalforsikring eller lignende investeringskontoer, ikke selv eier de underliggende verdipapirene direkte. Dette kan ha betydning for hvilke rettigheter man har dersom det oppstår selskapshendelser som restrukturering, og understreker hvor viktig det er å sette seg inn i vilkårene før man investerer i slike produkter.

Les hele avgjørelsen fra Finansklagenemnda.