Afslag på samleverpension grundet testamentets udformning

Sagen omhandlede en klage over, at et pensionsselskab afviste at udbetale samleverpension til klageren efter hendes nu afdøde samlever. Selskabet begrundede afvisningen med, at afdøde ikke opfyldte kravet om, at han ved testamente skulle have tillagt klageren en arvelod, der mindst svarede til, hvad en ægtefælle ville have haft ret til som tvangsarv. Klageren, der var afdødes samlever, nærmeste pårørende og modtager af boudlæg fra skifteretten, ønskede desuden, at selskabet skulle fremlægge yderligere materiale i sagen. Ankenævnet fandt ikke grundlag for at kritisere selskabets afvisning af at udbetale samleverpensionen, da testamentets indhold ikke opfyldte det fastsatte kriterium. Nævnet fandt heller ikke grundlag for at pålægge selskabet at udlevere mere materiale til klageren. Selskabet fik derfor medhold i sagen. Denne sag illustrerer, at samleverpension i pensionsordninger typisk er betinget af helt konkrete formkrav til testamentet, herunder krav om, at samleveren tillægges en arv på niveau med en ægtefælles tvangsarv. Hvis disse formkrav ikke er opfyldt, kan selskabet lovligt afvise udbetaling, uanset det nære forhold mellem parterne. For forbrugere med samlevere er det derfor vigtigt at sikre, at testamentet er formuleret præcist i overensstemmelse med pensionsselskabets vilkår, hvis man ønsker at sikre samleveren ret til pensionsudbetaling ved dødsfald.